Наше видение развития комплаенс-культуры в Казахстане
Миссия Infokznukklworld — формирование и развитие профессионального сообщества специалистов по комплаенсу и AML в Казахстане, способствующего внедрению лучших международных практик с учетом национальной специфики, повышению прозрачности финансовой системы и эффективному противодействию отмыванию денег.
Мы стремимся создать профессиональную платформу для обмена опытом, знаниями и лучшими практиками между специалистами, обеспечивая непрерывное повышение профессионального уровня комплаенс-офицеров и специалистов по AML, а также способствуя формированию единых стандартов качества в отрасли.
Мы поддерживаем высокие стандарты профессиональной деятельности и постоянное совершенствование компетенций в области комплаенса и AML.
Мы создаем среду для эффективного взаимодействия между профессионалами, регуляторами и бизнесом для достижения общих целей.
Мы придерживаемся принципов честности, прозрачности и этичного поведения во всех аспектах нашей деятельности.
Мы поощряем внедрение инновационных подходов и технологий для повышения эффективности комплаенс-процессов и AML-систем.
Мы адаптируем международные стандарты и практики к особенностям казахстанского рынка и регуляторной среды.
Ключевые сферы деятельности ассоциации
Infokznukklworld активно развивает несколько ключевых направлений деятельности, направленных на совершенствование практик комплаенса и AML в Казахстане. Наша работа сосредоточена на следующих основных сферах:
Ассоциация выступает связующим звеном между профессиональным сообществом и регуляторными органами Казахстана, включая Агентство РК по финансовому мониторингу, Национальный Банк и другие уполномоченные структуры. Мы участвуем в консультативных советах и рабочих группах по разработке нормативных актов в сфере противодействия отмыванию денег, представляем консолидированную позицию профессионального сообщества по вопросам совершенствования законодательства и правоприменительной практики.
В рамках этого направления ассоциация организует регулярные встречи с представителями регуляторов, на которых обсуждаются актуальные вопросы и проблемы взаимодействия, а также проводит информационно-разъяснительную работу среди членов ассоциации по новым требованиям и ожиданиям регуляторов.
Ассоциация разрабатывает и внедряет методологические материалы и рекомендации в области комплаенса и AML, адаптированные к казахстанской специфике. Наши эксперты создают типологии подозрительных операций, характерных для местного рынка, разрабатывают чек-листы по процедурам KYC, модели риск-оценки клиентов и операций, шаблоны внутренних документов и политик.
Методологические материалы регулярно обновляются с учетом изменений в законодательстве, новых схем отмывания денег и передовых международных практик. Ассоциация также проводит исследования эффективности различных подходов к организации комплаенс-процессов и систем AML в казахстанских финансовых учреждениях.
Ассоциация работает над формированием единых стандартов качества в области идентификации и верификации клиентов (KYC), мониторинга операций и противодействия отмыванию денег (AML) для казахстанского рынка. Мы анализируем международные стандарты и лучшие практики, оцениваем их применимость в условиях Казахстана и разрабатываем рекомендации по их внедрению.
В рамках этого направления ассоциация проводит бенчмаркинг процессов KYC/AML в различных финансовых организациях, выявляет наиболее эффективные подходы и распространяет информацию о них среди членов ассоциации. Мы также работаем над созданием отраслевых стандартов качества и системы добровольной сертификации процессов KYC/AML.
Ассоциация проводит образовательные мероприятия различных форматов для повышения профессионального уровня специалистов по комплаенсу и AML: вебинары, практикумы, мастер-классы, конференции. Мы привлекаем ведущих экспертов отрасли, представителей регуляторов и международных организаций для обмена знаниями и опытом.
Образовательные программы ассоциации охватывают широкий спектр тем: от базовых принципов комплаенса и AML до узкоспециализированных вопросов, связанных с внедрением новых технологий, анализом сложных схем отмывания денег, управлением комплаенс-рисками. Особое внимание уделяется практическим аспектам работы и разбору реальных кейсов (с соблюдением конфиденциальности).
Организация работы и практик ассоциации
Деятельность ассоциации Infokznukklworld организована по функциональному принципу, что позволяет эффективно решать профессиональные задачи в области комплаенса и AML. Наша структура включает специализированные практики, рабочие группы и направления экспертизы, обеспечивающие всестороннее развитие профессионального сообщества.
Деятельность ассоциации организована в рамках специализированных профессиональных практик, каждая из которых фокусируется на конкретной области комплаенса и AML:
Каждая практика объединяет специалистов соответствующего профиля и координируется ведущими экспертами в данной области. Практики регулярно проводят встречи, семинары и другие мероприятия для обмена опытом и развития профессиональных компетенций.
Для решения конкретных задач и разработки специализированных материалов в ассоциации формируются временные рабочие группы, объединяющие экспертов из различных практик и организаций. Примеры рабочих групп:
Рабочие группы формируются на основе добровольного участия членов ассоциации и работают по проектному принципу с четкими целями, сроками и ожидаемыми результатами.
Ассоциация развивает экспертизу по ключевым направлениям, актуальным для комплаенс-офицеров и AML-специалистов в Казахстане:
По каждому направлению экспертизы ассоциация формирует пул экспертов, проводит специализированные мероприятия, разрабатывает методические материалы и рекомендации.
Практические ситуации, с которыми работает ассоциация
Ассоциация Infokznukklworld регулярно работает над решением различных практических задач в сфере комплаенса и AML, с которыми сталкиваются финансовые организации в Казахстане. Ниже представлены примеры типовых кейсов, которые рассматриваются и решаются в рамках деятельности ассоциации (все примеры приведены в обобщенном виде, без раскрытия конфиденциальной информации).
Ситуация: Финансовые организации сталкиваются с трудностями при идентификации публичных должностных лиц (ПДЛ), особенно иностранных, из-за отсутствия единых и достоверных источников информации.
Решение ассоциации: Разработка методических рекомендаций по выявлению ПДЛ с учетом казахстанской специфики, включая перечень достоверных источников информации, алгоритмы проверки, критерии определения связанных лиц. Создание учебных материалов и проведение практикумов по работе с ПДЛ. Формирование рабочей группы для взаимодействия с регуляторами по вопросу создания национальной базы данных ПДЛ.
Ситуация: Многие организации сталкиваются с проблемой низкой эффективности систем мониторинга транзакций: высоким уровнем ложных срабатываний и пропуском подозрительных операций.
Решение ассоциации: Проведение исследования эффективности различных подходов к настройке систем мониторинга в казахстанских финансовых организациях. Разработка рекомендаций по оптимизации параметров и сценариев мониторинга с учетом специфики различных типов клиентов и операций. Организация мастер-классов по тюнингу систем мониторинга и валидации их эффективности.
Ситуация: Сложности с установлением и верификацией бенефициарных владельцев компаний, особенно при многоуровневых структурах собственности с участием иностранных юрисдикций.
Решение ассоциации: Разработка методики поэтапной идентификации бенефициарных владельцев с использованием различных источников информации. Создание чек-листов для верификации структуры собственности компаний из различных юрисдикций. Формирование базы знаний по особенностям раскрытия информации о бенефициарах в разных странах. Проведение практикумов по работе со сложными случаями.
Ситуация: При запуске новых финансовых продуктов и сервисов (особенно цифровых) организации сталкиваются с трудностями в оценке связанных с ними комплаенс-рисков и разработке адекватных контролей.
Решение ассоциации: Разработка методологии оценки комплаенс-рисков новых продуктов и сервисов. Создание типовой матрицы рисков для различных категорий финансовых продуктов. Формирование каталога типовых контролей и мер снижения рисков. Организация воркшопов по оценке рисков с разбором конкретных продуктов (анонимизированных).
Ситуация: Организации испытывают затруднения при подготовке ответов на запросы органов финансового мониторинга, особенно в случаях, требующих комплексного анализа информации.
Решение ассоциации: Разработка методических рекомендаций по организации процесса подготовки ответов на запросы регуляторов. Создание шаблонов и чек-листов для различных типов запросов. Проведение тренингов по эффективному взаимодействию с органами финансового мониторинга. Организация консультационной поддержки для членов ассоциации при работе со сложными запросами.
Ситуация: Организации стремятся автоматизировать комплаенс-процессы с использованием современных технологий (AI, машинное обучение, RPA), но сталкиваются с проблемами при выборе и внедрении решений.
Решение ассоциации: Проведение исследования эффективности различных технологических решений для автоматизации комплаенс-процессов. Разработка рекомендаций по выбору и внедрению технологий с учетом размера и специфики организации. Организация демонстрационных сессий с участием поставщиков решений. Формирование базы знаний по лучшим практикам автоматизации комплаенс-процессов.
Infokznukklworld уделяет особое внимание защите персональных данных и соблюдению требований законодательства Республики Казахстан в этой области. Мы обрабатываем персональные данные только в строго определенных целях и на законных основаниях, обеспечивая их надлежащую защиту.
Ассоциация обрабатывает персональные данные членов ассоциации, участников мероприятий, посетителей сайта и других лиц только при наличии их согласия или иного законного основания. Мы не передаем персональные данные третьим лицам без согласия субъектов данных, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
Подробную информацию об обработке персональных данных, включая цели обработки, правовые основания, сроки хранения, права субъектов данных и порядок их реализации, вы можете найти в нашей Политике конфиденциальности.
Если у вас возникли вопросы относительно обработки ваших персональных данных или вы хотите реализовать свои права в отношении персональных данных, пожалуйста, обращайтесь:
Если вы представляете организацию, заинтересованную в сотрудничестве с ассоциацией Infokznukklworld, или у вас есть предложения по совместным проектам и инициативам, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом по развитию и сотрудничеству:
Мы открыты для различных форм сотрудничества с финансовыми организациями, регуляторами, образовательными учреждениями, международными ассоциациями и другими заинтересованными сторонами. Наша цель — объединять усилия для развития комплаенс-культуры и эффективных практик противодействия отмыванию денег в Казахстане.
Перейти на страницу контактов